View source for DE: Die 1 Prozent Regel Beim Risiko

Die 1 Prozent Regel Beim Risiko: Ihr Fundament im Krypto-Handel

Der Handel mit Kryptowährungen, egal ob auf dem [[Spot market]] oder mit Derivaten wie dem [[Futures contract]], birgt immer ein gewisses Maß an Unsicherheit. Um langfristig erfolgreich zu sein und nicht durch einen einzigen schlechten Trade Ihr gesamtes Kapital zu verlieren, ist ein striktes Risikomanagement unerlässlich. Die wichtigste Faustregel hierfür ist die sogenannte 1 Prozent Regel.

Was ist die 1 Prozent Regel?

Die 1 Prozent Regel besagt, dass Sie bei jedem einzelnen Trade – sei es ein Kauf im Spotmarkt oder eine Positionseröffnung im Futures-Handel – niemals mehr als 1 Prozent Ihres gesamten Handelskapitals riskieren dürfen.

Angenommen, Ihr gesamtes verfügbares Handelskapital beträgt 10.000 Euro. Die maximale Summe, die Sie bei diesem spezifischen Trade verlieren dürfen, beträgt dann 100 Euro (1 Prozent von 10.000 Euro).

Warum ist diese Regel so wichtig?

Diese einfache Regel schützt Sie vor dem Ruin. Selbst wenn Sie zehn Trades hintereinander verlieren, was statistisch unwahrscheinlich ist, wenn Sie solide Strategien verfolgen, hätten Sie immer noch 90 Prozent Ihres Kapitals übrig. Dies gibt Ihnen genügend Spielraum, um sich von Verlustphasen zu erholen und Ihre Strategie neu zu bewerten. Ein solides [[Risikomanagement Für Krypto Anfänger]] basiert auf dieser Disziplin.

Die 1 Prozent Regel hilft Ihnen auch, Emotionen zu kontrollieren. Wenn der potenzielle Verlust klein ist, ist die Wahrscheinlichkeit geringer, dass Sie in Panik geraten oder versuchen, Verluste durch unüberlegte Gegengeschäfte wieder hereinzuholen – ein klassisches Zeichen für [[Die Gefahr Des Overtrading Erkennen]].

Berechnung des Positionsgrößenlimits

Um die 1 Prozent Regel anzuwenden, müssen Sie drei Dinge definieren:

1. Ihr Gesamtkapital (z.B. 10.000 EUR).
2. Den maximalen Verlust pro Trade (1 Prozent, also 100 EUR).
3. Den Einstiegspunkt und den Stop-Loss-Punkt.

Der Stop-Loss ist Ihr wichtigstes Werkzeug, um das Risiko zu begrenzen. Er definiert den Preis, zu dem Sie die Position automatisch schließen, um den Verlust zu begrenzen. Der Abstand zwischen Ihrem Einstiegspreis und Ihrem Stop-Loss-Preis bestimmt, wie groß Ihre Position sein darf, ohne die 1-Prozent-Grenze zu überschreiten.

Die Formel zur Bestimmung der Positionsgröße lautet:

Positionsgröße (in Krypto-Einheiten) = Maximaler Verlustbetrag / (Einstiegspreis – Stop-Loss-Preis)

Bevor Sie mit dem Handel beginnen, sollten Sie sich gründlich mit den [[Sicherheitseinstellungen Auf Der Handelsplattform]] und der Einrichtung der [[Zwei Faktor Authentifizierung Einrichten]] vertraut machen, um Ihr Guthaben zu schützen.

Anwendung im Spot- und Futures-Handel

Die Anwendung unterscheidet sich leicht, da Futures den Einsatz von Hebelwirkung (Leverage) ermöglichen.

Spot-Handel: Der einfachste Fall

Im [[Spot market]] riskieren Sie nur das tatsächlich eingesetzte Kapital. Wenn Sie 1.000 EUR in Bitcoin investieren und Ihr Stop-Loss 10 Prozent unter dem Einstiegspreis liegt, riskieren Sie 100 EUR. Dies entspricht exakt der 1-Prozent-Regel, wenn Ihr Gesamtkapital 10.000 EUR beträgt. Wenn Sie Ihr gesamtes Kapital auf viele verschiedene Positionen verteilen, sprechen wir über [[Risikoverteilung Im Krypto Depot]].

Futures-Handel: Die Rolle des Hebels

Beim Handel mit einem [[Futures contract]] nutzen Sie oft einen Hebel. Wenn Sie einen 10x Hebel verwenden, kontrollieren Sie mit 1.000 EUR Margin Positionen im Wert von 10.000 EUR. Hier ist Vorsicht geboten, da der Hebel Verluste potenziert.

Die 1 Prozent Regel bezieht sich immer auf Ihr Gesamtkapital, nicht auf die Margin, die Sie für den Trade hinterlegen. Wenn Sie 10.000 EUR Kapital haben, dürfen Sie maximal 100 EUR verlieren, selbst wenn Sie mit Hebel handeln. Das Verständnis der [[Margin Anforderungen Beim Futures Handel]] ist hier kritisch, um unerwartete Liquidierungen zu vermeiden, die zu einem Totalverlust der eingesetzten Margin führen können (siehe auch [[Das Risiko Des Margin Calls Kennen]]).

Praktische Anwendung: Teilweises Hedging mit Futures

Eine fortgeschrittene Anwendung der Risikokontrolle ist das teilweise Hedging Ihrer Spot-Positionen mit Futures, um kurzfristige Marktabschwünge abzufedern. Dies ist eine Form des Risikomanagements, die über das einfache Setzen eines Stop-Loss hinausgeht.

Angenommen, Sie besitzen 1 BTC im Spotmarkt (Wert: 50.000 EUR) und sind besorgt über eine mögliche Korrektur in den nächsten zwei Wochen. Sie möchten 50% Ihres BTC-Besitzes absichern.

1. **Spot-Position:** 1 BTC (Risikowert: 50.000 EUR).
2. **Gewünschte Absicherung (Hedge):** 0,5 BTC.

Sie eröffnen nun eine Short-Position (Verkaufsposition) in einem [[Futures contract]] für 0,5 BTC. Wenn der Preis von BTC fällt, verlieren Sie im Spotmarkt, gewinnen aber durch Ihre Short-Position im Futures-Markt.

Sie wenden die 1-Prozent-Regel auf diese Absicherungsstrategie an. Wenn Sie befürchten, dass der Markt trotz Absicherung um 5 Prozent fällt, riskieren Sie 2.500 EUR auf der Spotseite (5% von 50.000 EUR). Ihr maximaler Verlust (1 Prozent Regel) wäre 500 EUR. Sie müssten also die Größe des Futures-Hedges so wählen, dass der potenzielle Verlust der ungesicherten 50% (25.000 EUR) bei einem 5%igen Rückgang 500 EUR nicht übersteigt. Dies erfordert präzise Berechnungen, aber die Idee dahinter ist, das Risiko des Gesamtportfolios zu managen. Weitere Details finden Sie unter [[Einfache Absicherung Mit Krypto Futures]].

Technische Indikatoren zur Optimierung von Ein- und Ausstiegen

Die 1 Prozent Regel definiert, *wie viel* Sie riskieren dürfen. Technische Indikatoren helfen Ihnen zu entscheiden, *wann* Sie das Risiko eingehen sollten, indem sie Ihnen helfen, bessere Einstiegs- und Ausstiegspunkte zu finden. Dies ist ein wichtiger Teil der [[Technische Analyse Grundlagen Für Anfänger]].

Oszillatoren und Trendindikatoren helfen dabei, den [[Wann Ist Der Richtige Zeitpunkt Für Einen Trade]].

1. Relative Strength Index (RSI)

Der [[RSI]] misst die Geschwindigkeit und Veränderung von Preisbewegungen. Er liegt zwischen 0 und 100.

*   Werte über 70 deuten auf überkaufte Bedingungen hin (potenzieller Verkaufsdruck).
*   Werte unter 30 deuten auf überverkaufte Bedingungen hin (potenzieller Kaufdruck).

Wenn Sie eine Long-Position im Spotmarkt eröffnen wollen, suchen Sie idealerweise nach einem RSI, der gerade aus dem überverkauften Bereich (unter 30) nach oben dreht. Dies hilft, den Einstieg nicht auf dem Höhepunkt eines kurzfristigen Pumps zu timen. Nutzen Sie den [[RSI Indikator Für Einsteiger Nutzen]], um dies zu üben.

2. Moving Average Convergence Divergence (MACD)

Der [[MACD]] zeigt die Beziehung zwischen zwei gleitenden Durchschnitten des Preises.

*   Ein Kaufsignal entsteht oft, wenn die MACD-Linie die Signallinie von unten nach oben kreuzt.
*   Ein Verkaufssignal entsteht, wenn die MACD-Linie die Signallinie von oben nach unten kreuzt.

Wenn Sie einen Trade planen, kann ein MACD-Crossover ein Bestätigungssignal für Ihre Richtung sein.

3. Bollinger Bänder

Die [[Bollinger Bands]] bestehen aus einem einfachen gleitenden Durchschnitt (Mitte) und zwei Standardabweichungsbändern darüber und darunter.

*   Wenn der Preis das untere Band berührt oder durchbricht, kann dies auf eine kurzfristige Überverkaufssituation hindeuten (Kaufgelegenheit).
*   Wenn der Preis das obere Band berührt oder durchbricht, kann dies auf eine kurzfristige Überkaufssituation hindeuten (Verkaufssignal).

Ein Trade, der nahe an einem Bollinger Band eröffnet wird, kann einen engeren Stop-Loss erlauben, was wiederum die Positionsgröße erhöht, ohne das 1-Prozent-Risiko zu verletzen. Achten Sie darauf, dass Sie [[Die Wahl Der Richtigen Kryptowährung Zum Handeln]] basierend auf deren Volatilität und [[Die Bedeutung Von Liquidität Beim Trading]] berücksichtigen.

Psychologische Fallstricke und Risikohinweise

Die beste Regel nützt nichts, wenn die Psychologie nicht mitspielt.

*   Angst vor Verlust (FOMO und FUD): Die Angst, etwas zu verpassen (FOMO) oder Angst vor fallenden Kursen (FUD) führt oft dazu, dass Trader ihre 1-Prozent-Regel ignorieren und zu große Positionen eingehen, um schnelle Gewinne zu erzielen.
*   Überheblichkeit nach Gewinnen: Nach einer Serie erfolgreicher Trades fühlen sich Trader unbesiegbar. Dies ist der gefährlichste Zeitpunkt, um das Risiko zu erhöhen. Halten Sie sich strikt an die 1 Prozent.
*   Kein Stop-Loss setzen: Dies ist die direkte Verletzung der Risikoregel. Ohne Stop-Loss ist Ihr Risiko theoretisch unendlich (oder bis zur Liquidation beim Futures-Handel). Setzen Sie immer einen [[So Setzen Sie Stop Loss Orders Richtig]].

Denken Sie daran, dass der Handel eine Fähigkeit ist, die Zeit braucht. Viele Trader scheitern nicht an der Strategie, sondern an der Disziplin. Lesen Sie mehr über [[Manajemen Risiko dalam Perdagangan]].

Beispielrechnung für die Positionsgröße (10.000 EUR Kapital)

Nehmen wir an, Sie handeln Ethereum (ETH) und möchten die 1-Prozent-Regel anwenden:

Ihr maximales Risiko beträgt 100 EUR.

{| class="wikitable"
! Parameter !! Wert
|-
| Gesamtkapital || 10.000 EUR
|-
| Maximales Risiko (1%) || 100 EUR
|-
| ETH Einstiegspreis || 3.000 EUR
|-
| Geplanter Stop-Loss || 2.900 EUR
|-
| Risiko pro ETH || 100 EUR
|}

In diesem extrem einfachen Beispiel: Wenn der Abstand zwischen Einstieg und Stop-Loss genau 100 EUR beträgt (3000 - 2900), dann dürfen Sie nur 1 ETH kaufen (100 EUR Risiko / 100 EUR Risiko pro Einheit = 1 Einheit). Wenn der Abstand kleiner wäre (z.B. Stop-Loss bei 2.950 EUR, Risiko 50 EUR pro ETH), könnten Sie 2 ETH kaufen (100 EUR / 50 EUR = 2 Einheiten), da Sie dann insgesamt nur 100 EUR riskieren würden.

Auch bei der Nutzung von Bots ist ein grundlegendes Verständnis der Gebührenstrukturen wichtig, wie unter [https://cryptofutures.trading/index.php?title=Effizientes_Crypto_Futures_Trading_mit_Bots%3A_Wie_Exchange_Fee_Structures_und_Funding_Rates_die_Rendite_beeinflussen Effizientes Crypto Futures Trading mit Bots: Wie Exchange Fee Structures und Funding Rates die Rendite beeinflussen] beschrieben. Denken Sie daran, dass Leverage zwar die Gewinne steigern kann ([https://cryptofutures.trading/index.php?title=Risiko_dan_Manfaat_Leverage_Trading_Crypto_dengan_AI_Crypto_Futures_Trading Risiko dan Manfaat Leverage Trading Crypto dengan AI Crypto Futures Trading]), aber nur in Kombination mit strengem Risikomanagement sinnvoll ist.

Die 1 Prozent Regel ist der Anker, der Sie im Sturm schützt. Sie hilft Ihnen, Verluste zu managen, während Sie darauf warten, dass sich die Märkte wieder zu Ihren Gunsten entwickeln. Vergessen Sie nicht, regelmäßig Gewinne zu realisieren, besonders im Spotmarkt, siehe [[Gewinnmitnahmen Im Spotmarkt Planen]].

== See also (on this site) ==
* [[Spot Und Futures Konten Richtig Trennen]]
* [[Erste Schritte Mit Dem Krypto Broker]]
* [[Wichtige Handelsplattform Funktionen Verstehen]]
* [[Risikomanagement Für Krypto Anfänger]]
* [[So Setzen Sie Stop Loss Orders Richtig]]
* [[Einfache Absicherung Mit Krypto Futures]]
* [[Der Unterschied Zwischen Spot Und Margin Handel]]
* [[Die Bedeutung Von Liquidität Beim Trading]]
* [[Gewinnmitnahmen Im Spotmarkt Planen]]
* [[Futures Kontrakte Einfach Erklärt]]
* [[Wann Ist Der Richtige Zeitpunkt Für Einen Trade]]
* [[RSI Indikator Für Einsteiger Nutzen]]

== Recommended articles ==
* [https://cryptofutures.trading/index.php?title=Perbandingan_Crypto_Futures_vs_Spot_Trading_untuk_Manajemen_Risiko Perbandingan Crypto Futures vs Spot Trading untuk Manajemen Risiko]
* [https://cryptofutures.trading/index.php?title=Strategi_Hedging_dengan_Crypto_Futures_untuk_Minimalkan_Risiko_di_Pasar_Volatil Strategi Hedging dengan Crypto Futures untuk Minimalkan Risiko di Pasar Volatil]
* [https://cryptofutures.trading/index.php?title=Strategi_Terbaik_untuk_Mengelola_Risiko_dalam_Trading_Crypto_Futures_di_Indonesia Strategi Terbaik untuk Mengelola Risiko dalam Trading Crypto Futures di Indonesia]
* [https://cryptofutures.trading/index.php?title=Steuern_auf_Kryptow%C3%A4hrungen%3A_Was_muss_ich_beim_Handel_mit_Crypto_Futures_beachten%3F_%E2%80%93_Ein_Leitfaden_f%C3%BCr_Anf%C3%A4nger Steuern auf Kryptowährungen: Was muss ich beim Handel mit Crypto Futures beachten? – Ein Leitfaden für Anfänger]
* [https://cryptofutures.trading/index.php?title=Strategi_Manajemen_Risiko_dalam_Trading_Bitcoin_Futures Strategi Manajemen Risiko dalam Trading Bitcoin Futures]

[[Category:Crypto Spot & Futures Basics]]

== Recommended Futures Trading Platforms ==
{| class="wikitable"
! Platform !! Futures perks & welcome offers !! Register / Offer
|-
| Binance Futures || Up to 125× leverage, USDⓈ-M contracts; new users can receive up to 100 USD in welcome vouchers, plus lifetime 20% fee discount on spot and 10% off futures fees for the first 30 days || [https://www.binance.com/en/futures/ref/Z56RU0SP Sign up on Binance]
|-
| Bybit Futures || Inverse & USDT perpetuals; welcome bundle up to 5,100 USD in rewards, including instant coupons and tiered bonuses up to 30,000 USD after completing tasks || [https://partner.bybit.com/b/16906 Start on Bybit]
|-
| BingX Futures || Copy trading & social features; new users can get up to 7,700 USD in rewards plus 50% trading fee discount || [https://bingx.com/invite/S1OAPL Join BingX]
|-
| WEEX Futures || Welcome package up to 30,000 USDT; deposit bonus from 50–500 USD; futures bonus usable for trading and paying fees || [https://weex.com/register?vipCode=5mdx8 Register at WEEX]
|-
| MEXC Futures || Futures bonus usable as margin or to pay fees; campaigns include deposit bonuses (e.g., deposit 100 USDT → get 10 USD) || [https://promote.mexc.com/r/PS3YLBkR Join MEXC]
|}
== Join Our Community ==
Follow [https://t.me/startfuturestrading @startfuturestrading] for signals and analysis.